美國監管機構針對加密行業的處罰金額已達25億美元，SEC罰款最高

本文來自 Elliptic官方博客

原文作者：Elliptic 聯合創始人和首席科學家 Tom Robinson

Odaily 星球日報譯者 | 念銀思唐

與人們普遍認為加密資產行業不受監管的觀點相反，美國監管機構正越來越多地對加密業務施加重大的經濟處罰——處罰名義包括欺詐、違反反洗錢條例、提供未註冊證券和違反制裁規定。

與任何總部位於美國或為美國公民服務的金融服務業務一樣，加密資產業務同樣要遵守許多相同的法律法規。這些是世界上監管金融服務提供的一些最嚴格的規則，加密業務在遵守反洗錢和制裁義務等方面投入了巨大的資源。

正如傳統企業和金融機構因違反這些規則而受到監管機構的處罰一樣，加密企業也需要面對這一切。區塊鏈分析公司 Elliptic 對自 2009 年比特幣誕生以來美國監管執法行動的分析顯示，對從事加密交易的公司和個人處以的罰款已高達 25 億美元。

這包括美國證券交易委員會（SEC）罰款 16.9 億美元、美國商品期貨交易委員會（CFTC）罰款 6.24 億美元、美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）罰款 1.83 億美元、美國財政部海外資產控制辦公室（OFCA）罰款60.6萬美元。其中大部分處罰涉及未註冊證券發行（13.8 億美元）、欺詐（9.28 億美元）和反洗錢違規（1.83 億美元）。處罰可分為民事處罰（7.22 億美元）、扣押（16.2 億美元）和歸還（1.61 億美元）。

第一次重大執法行動發生在 2014 年，美國 SEC 下令 Trendon T. Shavers和Bitcoin Savings and Trust 為經營龐氏騙局支付 4000 多萬美元的罰款，該騙局騙取了投資者 70 多萬枚比特幣。無論是美元、比特幣還是魔豆，SEC 都證明了，無論使用何種資產或技術，龐氏騙局都是一種欺詐形式，可以遵循同樣的舊法律進行追查。

2013年，FinCEN 明確規定，“虛擬貨幣”的兌換商必須遵守《銀行保密法》（Bank Secrecy Act），就像任何其他貨幣服務業務一樣。這就要求它們通過記錄、客戶身份識別和其他措施來發現和防止洗錢。總部位於俄羅斯的加密資產交易所 BTC-e 未能做到這一點，它被犯罪分子大量用於以加密貨幣對犯罪所得進行洗錢操作。儘管BTC-e總部不在美國，但它確實為美國客戶提供服務，因此FinCEN 在 2017 年對該公司及其運營商 Alexander Vinnik 處以 1.22 億美元的罰款。

2017 年還出現了“IC0”的興起，初創企業和項目通過眾籌，以比特幣或以太坊等加密貨幣的形式籌集了數十億美元的資金。作為回報，“投資者”收到了基於各個區塊鏈的代幣，這些代幣代表了對這些項目或業務的某種興趣。然而，其中許多 IC0 違反了證券法或本身就是徹頭徹尾的欺詐，SEC 一直在追查那些管理和推廣這些 IC0 的人。

迄今為止最大的一次此類行動發生在 2020 年，當時 Telegram Group Inc. 及其全資子公司 TON Issuer Inc. 就美國 SEC 指控 Telegram 未註冊發行名為“Grams”的數字代幣違反了聯邦證券法達成和解。被告同意向投資者返還超過 12 億美元的資金，並支付 1850 萬美元的民事罰款。

最近，美國 CFTC 已成為針對加密業務的主要執法行動來源，這些業務涉及欺詐、報告失敗和虛假買賣等違規行為。2021 年 3 月，英國國民Benjamin Reynolds因欺詐客戶被勒令支付近 1.43 億美元的賠償金，並被處以 4.29 億美元的民事罰款。此前，CFTC 指控 Reynolds 和所謂的加密投資計劃 Control-Finance 涉嫌欺詐和挪用資金。

美國 OFAC 是最新一家針對加密業務採取執法行動的機構。OFAC 負責對被視為威脅美國國家安全的外國、組織和個人實施經濟和貿易制裁。這種制裁同樣適用於加密貨幣和任何其他資產，OFAC 在過去一年中對兩項加密資產業務實施了違反制裁的罰款。