幣安被“圍剿”背後，加密貨幣監管全球收緊

來源：財聯社|區塊鏈日報

記者：張洋洋

最近兩個月，幣安被多個國家的監管部門圍堵。最新消息則是，7月30日，馬來西亞證券委員會也以非法經營數字資產交易所為由對幣安採取執法行動。

在一系列監管風波之下，幣安試圖採取一系列措施迎合各國監管。比如降低槓桿倍數，限制提現額度，上線報稅工具API。

幣安創始人趙長鵬則屢次發表言論，稱幣安將擁抱監管與合規。他甚至試圖尋找一位新的幣安CEO，“希望這位CEO擁有非常強大的監管背景。”

多位業內人士則向《區塊鏈日報》表示，幣安的去中心化商業體系即使技術上難以阻斷，但制度上仍可以追溯到責任人，因此會面臨來自各方的監管。同時，這也預示着各國對於數字資產行業的監管態度愈發趨嚴，合規將是區塊鏈產業發展的必要前提。

在馬來西亞被指非法經營

近日，馬來西亞證券委員會（SC）官網發布公告，對幣安非法經營數字資產交易所（DAX）採取執法行動。

公告表示，根據2007年資本市場和服務法第7(1)和34(1)條，所有DAX運營商必須由SC註冊為認可市場運營商(RMO)。

實際上，馬來西亞證券監督委員會2020年7月就將幣安列入投資者警報名單。而此次執法針對的是幣安控股有限公司（在開曼群島註冊）、其首席執行官趙長鵬，以及其他三個幣安實體，即幣安數字有限公司（在英國註冊）、幣安UAB（在立陶宛註冊）和幣安亞洲服務私人有限公司（在新加坡註冊）。

目前，馬來西亞SC已經命令四個幣安實體在2021年7月26日起的14個工作日內禁用馬來西亞的幣安網站和移動應用程序;立即停止所有媒體和營銷活動;立即限制馬來西亞投資者訪問幣安的Telegram群組。

“作為Binance Holdings Limited的首席執行官，趙長鵬也被特別責令確保上述指令得到執行”。

馬來西亞SC還建議投資者停止通過非法DAX交易和投資，敦促目前在幣安擁有賬戶的人立即停止通過其平台進行交易，並撤回所有投資。

《區塊鏈日報》記者查詢獲悉，加密貨幣相關活動在馬來西亞屬於合法行為，但是必須受當地央行和證券交易委員會的雙重監管。

2001年，馬來西亞國家銀行（BNM）曾出台《反洗錢、反恐怖主義融資及非法活動收益法案》，對洗錢和恐怖融資行為進行打擊。

2018 年 2 月 27 日，BNM更新該條例，把加密貨幣活動也納入了其監管範圍。新條例要求在馬來西亞的加密貨幣交易所嚴格按照KYC要求運營，對所有客戶進行盡職調查。

2019年1月14日，馬來西亞SC也發布《2019年資本市場與服務(證券條例)(數字貨幣和數字令牌)法令》。該法令將數字貨幣、數字代幣等加密資產歸類為證券，並置於證券委員會的權力之下，受SC監管。任何運營數字資產交易平台的人都必須獲得SC的批准。

對於馬來西亞SC的執法，幣安回應《區塊鏈日報》記者稱：“我們已經注意到來自馬來西亞SC的通知，並且可以確認Binance.com不在馬來西亞境內運營。我們會協助來自各地的監管機構，共同尋找合作的最佳方式。”

在多國遭“圍剿”

最近一兩個月，幣安經歷了一場“圍追堵截”。

6月25日。日本金融廳對幣安發出警告，稱其在沒有註冊的情況下提供加密服務。

同日，英國市場金融行為監管局（FCA）也向幣安發出警告，幣安不得在英國開展任何受FCA監管的金融業務，不得向個人客戶提供貸款業務。

即使是在註冊地開曼群島，也同樣未能倖免。7月1日，開曼群島金融管理局在官網發文稱，幣安沒有獲得經營加密貨幣交易所許可，管理局正在調查幣安及相關公司是否在開曼群島或從開曼群島經營任何可能屬於當局監管範圍內的活動。

7月2日，泰國證券交易委員會對幣安啟動刑事訴訟程序並調查涉嫌無照經營數字資產業務。當局表示，幣安通過其網站匹配訂單或安排交易對手，或提供系統或促進達成協議，提供了未被許可的加密交易服務。

同日，新加坡金融管理局也表示，正在審查幣安提供的加密服務許可證申請，將酌情跟進其它國家監管機構的行動。

值得注意的是，加密貨幣相關活動在以上地區都是合法行為，但都要在當地註冊以符合監管要求。

以英國為例，FCA要求數字貨幣交易所從2020年1月起進行註冊以遵守反洗錢條例。此外，從2018年6月開始，涉及加密貨幣或ICO代幣發行、衍生品交易、安排交易、諮詢或提供其他服務，都需要獲得FCA的授權

根據《區塊鏈日報》記者查詢的信息，幣安在英國和新加坡的實體公司業務類型均非加密貨幣相關。

英國政府網站GOV.UK顯示，幣安數字有限公司於2019年11月29日成立，業務類型為商業和國內軟件開發。新加坡政府公開數據網站OPEN GOV SG顯示，幣安亞洲服務私人有限公司於2018年4月6日成立，業務類型為管理諮詢服務和其他信息服務活動。

對於幣安面臨的一系列監管和執法，重慶工商大學區塊鏈研究中心主任劉昌用向《區塊鏈日報》記者分析，幣安的商業體系是中心化（如交易所）或半中心化（如BSC）的，技術上難以阻斷，但制度上是可以追溯到責任人，因此會面臨來自各方的監管。

“區塊鏈技術的發展，突破了傳統以主權為邊界的金融規則框架。用戶從技術上可以在任何地方使用幣安的服務，但制度上違背許多主權國家金融監管規則。”劉昌用表示。

幣安的突圍能否湊效？

監管重壓下，幣安密集發布公告出台措施，試圖突出重圍。

幣安第一個舉措首先體現在降槓桿和限制提現上。7月27日，幣安聲稱即日起，新用戶在合約賬戶開通60天內，最高槓桿不得超過20倍。這是幣安於2021年7月19日執行合約新開通用戶槓桿限制后的進一步調整。目前，幣安已大幅收縮槓桿限制，將槓桿頭寸由最高的125倍降至20倍。

從8月份開始，幣安將每日取款限額也從2個比特幣降至0.06個比特幣。8月10日起，將分批下架所有澳元、歐元和英鎊保證金交易對。此前，幣安已在7月16日始逐步取消對股票代幣的支持。

除此之外，7月28日，幣安還上線了報稅工具API，API的主要目的就是幫助用戶追蹤加密貨幣交易活動，從而保證各國用戶都能履行監管機構要求的報稅要求。

“我們理解，地方層面的許多監管機構可能對加密有自己的立場，我們歡迎有機會就當地要求進行建設性對話。”幣安在官方推特上聲稱。

面對全球一連串的監管風波，幣安CEO趙長鵬也公開表示，“明確的法規對持續增長至關重要”，未來幣安將擴大國際合規團隊、擴大合規合作夥伴關係、將運營和業務本地化以符合當地法規，展現其強烈的合規意願。

此前的4月，幣安就任命了美國貨幣監理署（OCC）前代理署長Brian Brooks為幣安美國CEO。此舉被業內視為幣安全球合規之路的關鍵一步。

“我們希望在任何地方都獲得許可，並與各地的監管機構合作。”趙長鵬在推特上表示。

7月26日，更是曝出趙長鵬在尋找新任幣安CEO的消息。

“希望這位CEO擁有非常強大的監管背景。”趙長鵬對外披露，自己希望在未來兩到五年內辭去CEO一職，完全專註於發展 BNB 和幣安智能鏈生態系統，目前他的“辭職”計劃似乎更加堅定。

“數字資產交易平台在全球範圍內面臨監管或執法，預示着各國對於數字資產行業的監管態度愈發趨嚴。” 鯨平台智庫專家、中國通信工業協會區塊鏈專委會輪值主席於佳寧在接受《區塊鏈日報》記者採訪時表示，合規是區塊鏈產業發展的必要前提，部分未持有運營牌照，或無需KYC間接提供服務的交易平台未來或將面臨很大的合規性挑戰。

他指出，從整個市場發展來看，全球監管會加速帶動交易平台走向合規化，各國政府趨嚴的監管會對數字資產市場進行糾偏，引導交易平台走上正軌。