幣圈驚魂24小時，58萬人暴富夢碎

來源：稜鏡

作者：肖望、王凡

“前一小時我還在談笑風生，下一秒我直接懵了。”北京時間5月19日晚10點左右，幣圈投資者汪帥（化名）對作者表示。

夜幕降臨之際，虛擬貨幣的急速下跌，震驚了整個幣圈。其中，比特幣較當日高點跌幅達34%左右，一度跌至29000美元；以太坊（ETH）一度腰斬；其他新晉熱門幣種如狗狗幣、柴犬幣，跌幅也一度分別達到56%和64%。

“這次大跌，在歷史上也排到前十了。”8年前就開始接觸比特幣、歷經多次漲跌的汪帥對作者表示，在5月19日晚的暴跌潮中，他所持有的虛擬幣賬麵價值暴跌近50萬元，僅剩100多萬元。他並未透露購幣的成本價。

和“幣圈老炮們”玩的就是心跳相比，新晉韭菜的“驚魂一夜”則更有切膚之痛。

行情數據平台“幣Coin”數據顯示，截至5月20日上午7點半，過去24小時總爆倉達69.1億美元（約合444億人民幣），約58萬人爆倉。

之所以會爆倉，在於較多使用了炒幣平台提供的合約槓桿交易。每當行情快速下跌時，投資者來不及補交保證金，便會面臨交易平台強平。數十萬人爆倉意味着，近期較多炒幣客在交易中使用了較高倍數的槓桿，側面反映了買入者對後期行情的盲目樂觀。

儘管3個小時后，比特幣以及其他虛擬貨幣行情似乎逐漸“收復失地”，比特幣重回4萬美元附近，但爆倉者們已經灰飛煙滅的財富，卻再也回不來了。

519驚魂一夜后，比特幣重啟下跌，跌至36000美元附近

幣圈遭遇監管“清醒時刻”

過去一年中，投機熱潮的盛行，導致虛擬貨幣品種和交易量激增。海外市場上，全球第二富的埃隆·馬斯克（Elon Musk）允許特斯拉接受比特幣買車，和傳奇投資人保羅·瓊斯(Paul Tudor Jones)提議購入虛擬貨幣對抗通脹的方法，都吸納更多人在2020年跑步進入虛擬貨幣市場。

“美國政府在疫情期間原本用於紓困而發放的現金，部分流入了零傭金的交易平台。”一位美股分析師對作者表示，“新型交易平台更為便利的交易界面讓炒股炒幣遊戲化，以及疫情導致的在家工作風潮也讓網絡社區言論更具影響力。財富效應讓更多人不斷捲入，人人彷彿都成了日間交易員，也讓投機的風氣在美股和幣圈蔓延。”

在今年4月中旬之前，比特幣的價格曾經從2020年的7000美元迅猛漲至6.5萬美元，各類新晉虛擬幣的漲幅更是“脫離地球引力”：狗狗幣曾經一度上漲110倍，柴犬幣曾經一度上漲28萬倍。

但5月18日晚間，幣圈遭遇“清醒時刻”。中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算三大協會聯合發布公告，提示防範虛擬貨幣交易炒作風險。

中國人民銀行在5月18日晚間的公眾號上發布三大行業協會關於防範虛擬貨幣炒作風險的公告

公告再次強調，虛擬貨幣不應且不能作為貨幣在市場上流通使用，並要求金融機構、支付機構等不得直接或間接提供與虛擬貨幣相關的服務，包括登記、投資、支付、兌換等；要求金融機構、支付機構切實加強虛擬貨幣交易資金監測；強調虛擬貨幣交易合同不受法律保護，投資交易造成的後果和引發的損失由相關方自行承擔。

這些要求屬於重申監管規定。銀行機構、支付機構原本就已禁止涉比特幣和其他虛擬貨幣相關的交易，三大協會也都屬於自律組織，但釋放的信息讓幣圈不得不重視：中國互聯網金融協會、中國支付清算協會均由中國人民銀行主管，中國銀行業協會由銀保監會主管。

曾有炒幣客對作者表示，在虛擬貨幣的場外交易監管難度較大，只要備註中不要出現BTC（比特幣）、ETH（以太坊）等虛擬貨幣的名稱字眼，在金融機構和支付機構看來，可認作為個人用戶之間的轉賬匯款。此輪風險提示后，監管部門是否會有具體行動，仍待觀察。

5月19日晚間，幣圈人士張敏（化名）對作者表示，三大協會的公告出來后，幣圈人士也在觀望其進一步的影響，“最近很多幣圈的行業活動、論壇都臨時取消了”。

“馬斯克也不是神”

海外網友在Reddit論壇上吐槽虛擬貨幣投資人在4月和5月的境遇差異

除了國內監管釋放收緊信號之外，馬斯克的“突然反水”，也被認為是此輪虛擬貨幣暴跌的誘因之一，並導致他個人受到幣圈信徒和其他參與者的質疑。

特斯拉並不是第一家買幣的上市公司。早在特斯拉買幣之前，美國上市公司Microstrategy公司就將資產負債表裡的部分現金投資虛擬貨幣，但以1426億美元個人資產凈值高踞福布斯全球富豪排行榜第二位馬斯克的下場帶貨，更具煽動性。“因為他有足夠的資本，來證明他的預言。”追隨者陳琪（化名）對作者表示。

儘管此輪比特幣上漲的動能被認為是機構投資者的進場，但摩根大通研報中表示，機構投資的作用被誇大，散戶進場才是主要推動力。馬斯克顯然是散戶中的“意見領袖”。

社交媒體上，馬斯克擁有超過5500萬粉絲，尤其在全球的年輕一代投資者中具有號召力。對於散戶來說，特斯拉在2月8日公開宣布已經購買15億美元比特幣，被視作“買入信號”。從消息公布到4月中旬，比特幣從4萬美元附近漲至6.5萬美元附近。外界估算，特斯拉建倉比特幣的成本價在2.8-3萬美元附近。

但馬斯克突然“反水”了。上周，他在社交媒體上公開表示，出於挖礦不環保的原因，不再接受比特幣支付購車。市場情緒轉向負面。

馬斯克對幣圈空前的影響力和前後矛盾的推文，讓其他幣圈參與者對馬斯克的態度從“搭順風車”轉為“劃清界限”。

“我們中間沒有神。”為機構打理數字資產的投資公司摩根溪資本（Morgan Creek）創辦人之一安東尼·龐普里亞諾（Anthony Pompliano）在社交媒體上公開喊話，“名人，運動員，音樂家，億萬富翁和企業家的重要性，並不像我們大家想得那麼重要。比特社區曾經張開雙臂歡迎馬斯克。但如果他繼續做愚蠢的事情，他也該儘快離開。”

在大跌中，管理500億美元資金的“木頭姐”（Cathie Wood）則在5月19日當天舉行的《商業周刊》論壇上“出面救市”，堅持看多比特幣漲至50萬美元。她同時表示，對於馬斯克所擔憂的挖礦不環保的問題，有解決方案。她提出，現在全球礦力大約為10-20GW，如果能夠利用閑置的200GW的太陽能和風能等新能源，則可以實現比特幣挖礦的綠色化轉型。她同時暗示，特斯拉或許可以在這個過程中發揮更重要的作用。特斯拉旗下持有太陽城資產，專註於光伏技術。

幾乎在同一時間，“反覆無常”的馬斯克再度在社交媒體上喊話，稱特斯拉有“鑽石手”。這是一種幣圈的網絡暗號，暗示會繼續持有虛擬貨幣倉位。虛擬貨幣隨後跌幅收窄。

“但問題是，沒有人知道下周馬斯克的心情會如何？”交易平台WeBull的首席執行官安東尼(Anthony Denier)對外媒表示，“當基本面不再重要，而市場只關注一個商人的異想天開或評論時，我們就進入了危險的領域。”

“動物園幣圈”里的新奇和殘酷

海外網站Reddit論壇上，狗幣持有者自嘲“堅持持有者”就好像“在泰坦尼克沉船時淡定演奏的音樂家”。

馬斯克在幣圈的帶貨能力，不僅限於比特幣。

虛擬幣買入者鄧傑（化名）就對作者表示，自己之所以買了狗狗幣，就是因為馬斯克不遺餘力地為狗狗幣帶貨，而買入柴犬幣，也是因為馬斯克發了一條疑似和柴犬幣相關的推文所致。

狗狗幣和柴犬幣都是新晉流行的虛擬幣。狗狗幣發明的初衷是為了嘲諷虛擬幣而開的玩笑，柴犬幣則是為了成為“狗狗幣殺手”。但這些“新買入者”似乎並不在意這些被創造出來的“新幣種”的歷史、初衷、供需關係或是內部管理機制。

“我只是想買一張前排看戲的票。”一位新買入柴犬幣者表示，“微信群里經常能看到買幣然後莫名其妙賺了錢的人，我也想試一試。”但被問到是否給自己設立止損線或是計劃投入多少本金時，他表示還沒有計劃。

“519驚魂夜”當天，曾經被馬斯克帶火的狗狗幣和柴犬幣的跌幅，都一度超過50%。除了狗狗幣和柴犬幣之外，市場上更出現了豬幣、猩猩幣、哈士奇、秋田犬等種類繁多的虛擬幣，上演幣圈“動物園”行情。          

張敏對新韭菜的跑步入場表示擔憂：“市場過多渲染狗狗幣和柴犬幣大漲的行情，刺激了許多新手小白入場，這已經是很赤裸地割韭菜了。”他同時表示，金融圈三大協會的風險提示很及時。

即便自稱投機者的汪帥，也坦言“動物園行情”正在摧毀虛擬貨幣的價值判斷，似乎只要買入任何一款虛擬幣，再有名人帶貨，就能坐等幣價暴漲實現暴富，甚至有新發行的“動物幣”設立荒謬的規則，只能買不能賣。

汪帥向作者介紹，炒幣市場7×24小時不間斷交易，約有20%的炒幣客會做合約交易（加槓桿）。而曾有統計顯示，一個新手進入合約市場，到虧完本金的平均時間是45天。

對於後市，汪帥沒有像此前那樣樂觀。

他告訴作者，三大協會聯合發聲，如果真的嚴格整治出金入金，對於虛擬貨幣市場將是一記重擊。此外，內蒙設立虛擬貨幣“挖礦”企業舉報平台，各地嚴查虛擬貨幣挖礦，可能會讓市場行情雪上加霜，“起碼幾個月里不會有大的行情了。”