歐洲議會正式公布加密資產監管法案臨時協議，進一步加強反洗錢監管

來源：歐洲議會官網

整理：胡韜，鏈捕手

當地時間6月29日晚，歐洲議會和歐盟理事會談判代表就一項加密資產監管法案達成了臨時協議，旨在確保始終可以追蹤加密貨幣轉移並阻止可疑交易，進一步加強反洗錢監管。

據悉，該協議的重點是追蹤和識別加密資產的轉移，提出加密資產服務提供商 (CASP) 有義務向主管當局提供加密資產轉賬的來源與受益人信息。如果客戶向自己的非託管錢包發送或接收超過 1000 歐元，CASP 將需要驗證該非託管錢包是否由該客戶有效擁有或控制。

歐洲議會方面表示，該立法是新的歐盟反洗錢方案的一部分，是歐盟首個追蹤比特幣和電子貨幣代幣等加密資產轉移的規則，以確保可以像傳統匯款一樣追蹤加密資產。

另據 Cointelegraph 報道，歐盟理事會本周三已就啟動專門的反洗錢機構 (AMLA) 提案中的部分立場達成一致，將成立一個反洗錢機構以監督某些加密資產服務提供商或 CASP。

不過，前述協議目前僅為大致的監管框架，目前歐洲議會、歐盟理事會和委員會正在研究文本的技術方面。此後，該協議必須得到經濟和貨幣事務、公民自由和司法委員會以及整個議會的批准，才能生效。

根據歐洲議會官網公布的新聞稿，該協議主要包括以下三個部分：

從發送的第一筆歐元開始的可追溯性

該協議擴展了傳統金融中已經存在的所謂“旅行規則”，以涵蓋加密資產的轉移。該規則要求有關資產來源及其受益人的信息隨交易一起傳播，並存儲在轉移的雙方。如果對洗錢和恐怖主義融資進行調查，加密資產服務提供商 (CASP) 將有義務向主管當局提供此信息。

由於加密資產交易很容易繞過可能觸發可追溯性要求的現有門檻，議會談判代表保證沒有最低門檻，也沒有最初提議的低價值轉移豁免。

關於保護個人數據，包括旅行規則要求的姓名和地址，談判人員同意，如果不能保證接收方維護隱私，則不應發送此類數據。

遏制洗錢和恐怖主義融資

在向受益人提供加密資產之前，提供者必須驗證資產的來源不受限制措施或制裁，並且不存在洗錢或恐怖主義融資的風險。

談判人員同意，目前正在談判的加密資產市場規則 (MiCA) 將涵蓋為不合規和不受監管的 CASP 建立一個公共登記冊，歐盟 CASP 將不得與該登記冊進行交易。 

非託管錢包

這些規則還將涵蓋所謂的非託管錢包（由私人用戶保管的加密資產錢包地址）與 CASP 管理的託管錢包交互時的交易。

如果客戶向他們自己的非託管錢包發送或接收超過 1000 歐元，CASP 將需要驗證該非託管錢包是否由該客戶有效擁有或控制。

這些規則不適用於在沒有提供商（例如比特幣交易平台）的情況下進行的個人對個人轉賬，也不適用於在代表自己行事的提供商之間進行的轉賬。

此外，多名歐盟議會官員針對該法規發表評論。

ECON 聯合報告員 Ernest Urtasun 表示：“這項新法規加強了歐洲打擊洗錢的框架，降低了欺詐風險，並使加密資產交易更加安全。歐盟旅行規則將確保 CASP 可以防止和檢測受制裁的地址，並且加密資產的轉移是完全可追溯的。該法規引入了世界上最雄心勃勃的加密資產轉移旅行規則之一。我們希望其他司法管轄區將遵循共同立法者今天同意的雄心勃勃和嚴格的方法。”

LIBE Assita Kanko 的聯合報告員說：“長期以來，加密資產一直受到我們執法部門的關注。恐怖分子使用加密貨幣進行籌款，獲取兒童色情內容，犯罪分子通過加密貨幣洗錢。這確實傷害了人們的生活，並對加密行業提出了質疑。今天，我們在解決這些問題上邁出了一大步。濫用加密資產將變得更加困難，無辜的交易者和投資者將得到更好的保護。延長旅行規則將使那個世界更安全”。