商票圈旗下【評級圈】完成3000萬Pre-A輪融資

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5月11日,創業邦持續關注的「商票圈」孵化的AI風控項目「評級圈」完成3000萬Pre-A輪融資,本輪由深圳市秒評科技投資中心領投。當天下午,「評級圈」融資發布會在深圳灣科技生態園召開,商票圈創始人林俊浩與投資方現場簽約。

「評級圈」的成功融資,標誌着商票圈作為國內商票供應鏈金融科技領航者正式布局供應鏈AI風控產品領域,為供應鏈各方提供信用風險防範預警解決方案,保護資產安全。

本輪融資將用於「評級圈」AI風控產品的技術研發及推廣布局,定位打造供應鏈領域企業信用安全夥伴。同時與深圳大學理論經濟學博士后合作研究基地合作開展人工智能風控項目合作。

近年來宏觀經濟持續承壓,商票卻憑藉延遲支付與融資的雙重功能優勢,市場規模持續增長,已形成萬億規模藍海市場。據上海票據交易所數據顯示:2021年全市場商票承兌3.80萬億元,增長4.85%;商票背書2.97萬億元,增長10.82%;商票貼現1.22萬億元,增長17.98%。

然而一直以來,商票市場存在着信息不對稱、信用風險頻發、參與主體魚龍混雜等不足,客觀上制約了商票流動性和融資普惠性。隨着中國佔據全球供應鏈核心地位的戰略推進,以及房地產行業商票暴雷產生的不良社會影響,監管部門出台一系列政策法規劃定商票的規範發展藍圖,商票生態正悄然再塑。

商票圈CFO劉欣表示,2022年1月14日人民銀行會同銀保監會發布了《商業匯票承兌、貼現與再貼現管理辦法(徵求意見稿)》,預示着民間資金、傳統票據經紀不能再以資金提供方角色參與商票交易,而「商票圈」做為直接鏈接銀行普惠資金給中小微企業提供融資服務的科技平台,符合國家政策導向,一定會進一步提升自身產業生態位置,釋放產業能量。「評級圈」的打法是聚焦供應鏈金融領域的信用風險,從資產安全賦能行業風控。作為「商票圈」內部孵化的AI風控項目,「評級圈」在做人工智能、機器學習算法時,可以把供應鏈“五流合一”的信息數據和「商票圈」生態數據有機結合,數據從市場真槍實彈中來,應用到風險預警中去。「評級圈」產品成熟后,將成為行業有效預警類似2021年個別民營地產巨頭信用暴雷事件的得力助手,並廣泛應用到企業信貸、債券投資以及供應鏈商業評估等領域。政策的變化是行業生態重塑的根基,「評級圈」和「商票圈」將合力運用科技力量及優質服務,助力票據經紀商、非銀行金融機構等行業夥伴向合規、安全的方向前進,共享萬億市場紅利。

中國平安資本(香港)董事夏明認為:近年來中國票據市場發展迅速,用票企業數從不足33萬家增長至2021年的270萬家,商票進入“長坡厚雪”的增長賽道。隨着大數據、雲計算服務模式的逐步成熟,以及疫情對人員流動和商業交流活動的限制,SaaS產業迎來發展機遇。全球SaaS領域併購規模已經從2013年的75億美金增長至2020年的250億美金,而相較於歐美成熟的SaaS行業而言,中國SaaS行業起步較晚但增長空間巨大。商票圈十分難得的與銀行系統打通構建起行業領跑優勢和SaaS賦能體系,再結合評級圈對企業信用風險評估分析的加持,未來非常期待在資本市場上看到商票圈與評級圈的身影。

深圳大學中國經濟特區研究中心主任陶一桃教授指出:2022年宏觀經濟壓力較大,消費和出口都受到疫情影響,中小微企業面臨資金難題。從一季度中國經濟指數看來,深圳由於疫情貫穿整個季度,經濟增長只有2%,遠低於全國4.8%的平均水平。在這種特殊形勢下,商票圈作為深圳大學校友企業,通過技術創新打造鏈接銀行的科技平台幫助中小企業融資,體現了深大腳踏實地的創新精神。隨着評級圈產品的研發推進,希望能探索出一條服務中小微企業的成功道路,為全國貢獻深圳經驗。

商票圈創立於2017年,是一家聚焦供應鏈票據的國家高新技術企業,總部位於深圳,在北京、上海、重慶、武漢設有辦事處。

憑藉對市場趨勢的敏銳洞察力、專註的創新精神和紮實的研發能力,通過了CMMI3認證、雙軟、三級等保、ISO9001、ISO27001等多項技術認證,擁有50餘項發明專利與原創軟件著作權及數十項經營資質。是國家商務部中國票據經紀委員會副主任單位、深圳市供應鏈金融協會(SSCF)理事單位、深圳軟件行業協會會員單位。

商票圈是商票銀企直聯(B2F)模式的開創者,2020年3月商票圈與建行攜手推出國內同業首創性供應鏈金融產品——商票快貸,開啟全流程線上化的票據融資模式,破解中小微企業融資難、融資貴問題。商票快貸的市場成功讓銀企直聯(B2F)模式在行業內推廣開來,陸續接入包括工商銀行、中國銀行、平安銀行、興業銀行、浙商銀行、上海銀行等20多家主流金融機構,企業融資利率從傳統中介市場的10%以上陡降至5.55%,經過迭代升級,進一步降到3.85%,目前最低降至3.7%,融資效率從2至3天提升到最快一筆24分鐘,且全流程線上辦理,便捷度大幅提高。目前商票快貸已覆蓋白名單企業6000+,使商票圈成為國內鏈接銀行機構最多、上線產品最全、白名單範圍最廣的銀企直聯服務平台。截至2022年5月11日,平台融資服務規模達237億,服務企業數55000+。

在票據資產端,商票圈推出了雲共享SaaS服務產品——商票雲,以現代數字技術批量封裝銀行普惠資金,面向供應鏈金融參與各方,搭建多要素、全鏈條、跨場景的票據融資服務平台,幫助合作夥伴快速生成數字化票據融資服務能力。自2021年10月上線以來,商票雲已在全國十多個省份16個城市簽約部署,合作夥伴類型包括國資集團、A股上市公司、商業保理、融資擔保、供應鏈平台、貸款服務機構、互聯網金融平台等。

未來,商票圈將繼續擴大商票快貸的市場領先優勢,拓展銀行覆蓋半徑,通過商票雲SaaS向全行業賦能,打造供應鏈票據普惠生態圈。技術方面,將不斷加強大數據、人工智能的研發力度,與「評級圈」信用風控產品形成發展合力,為合作夥伴提供資金端、資產端等多種方式的供應鏈科技服務。

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