北美證券監管機構:加密貨幣詐騙是目前投資者面臨的最大威脅

北京時間1月12日早間消息,據報道,北美證券管理協會(NASAA)的最新數據顯示,與加密貨幣和數字資產相關的投資是“迄今為止”投資者面臨的最大威脅。“今年,‘加密貨幣百萬富翁’的故事吸引了一些投資者嘗試投資加密貨幣或與加密相關的投資,隨着這些情況的出現,許多人押大注卻大輸,這些故事將在2022年繼續出現。” 阿拉巴馬州證券委員會主任、執法部門委員會聯合主席約瑟夫·博格(Joseph P. Borg)說。

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北美證券監管機構:加密貨幣詐騙是目前投資者面臨的最大威脅

北美證券監管機構的年度調查敦促投資者在購買受歡迎的、不受監管的、波動較大的投資產品前要保持謹慎,尤其是那些涉及加密貨幣和數字資產的投資產品。

“投資騙局最常見的跡象是保證無風險的高額回報。對投資者來說,重要的是要了解他們在投資什麼,和誰一起投資,” 北美證券管理協會主席、馬里蘭州證券專員梅勒妮·森特·盧賓(Melanie Senter Lubin)說。

“教育和信息是投資者抵禦投資欺詐的最佳防禦手段,”盧賓繼續說。

該調查報告還表示,數字資產“不符合現有的投資者監管框架”,因此這些投資產品的推銷商可能更容易“欺騙公眾”。

執法部門委員會副主席Joseph Rotunda說:“在你進入加密貨幣投資熱之前,要小心加密貨幣和相關金融產品可能只是公眾面臨的龐式騙局和其他欺詐。”

Rotunda補充說,對加密貨幣交易程序的投資、對加密礦池、加密存托賬戶和證券化代幣的興趣應該“看到它們的本質:極具風險的投機和高風險的損失。”

根據區塊鏈分析公司Chainalysis的數據,2021年,騙子在加密貨幣中獲得了創紀錄的140億美元,這在很大程度上要歸功於去中心化金融(DeFi)平台的崛起。

DeFi是加密市場中一個快速增長的領域,旨在通過運用區塊鏈技術,將銀行等中間商從傳統的金融交易(如獲得貸款)中分離出來。

盜竊和詐騙的激增導致加密貨幣相關犯罪損失同比增長79%。

詐騙是2021年加密貨幣犯罪的最主要形式,其次是盜竊——大多數案件是通過對加密貨幣企業黑客攻擊發生的。Chainalysis表示,DeFi是詐騙和盜竊的重要組成部分,這是對涉足這一新興領域新人的又一個警告。

北美證券管理協會指出,如今投資者面臨的許多欺詐威脅涉及私募股權,這些私募股權不受聯邦法律註冊要求的限制。美國各州也有優先執行與這些私人證券相關的投資者保護法的權利。

博格表示:“未註冊的私募股權通常是高風險投資產品,不具備公開市場出售的私募股權相同的投資者保護要求。”

最後,州證券監管機構表示,如果一切聽起來太美好令人難以置信,那麼它可能就不是真的。

例如,一些DeFi平台為用戶提供高額回報,例如高利率的儲蓄和貸款產品。

詐騙者通常通過承諾在相對較短的時間內給予安全、有利可圖、有保證的回報來吸引新投資者——“有時以小時或天數來衡量,而不是以月或年來衡量,” 北美證券管理協會稱,這類承諾是欺詐的危險信號。

與本票相關的欺詐產品、在線和社交媒體上的金錢詐騙,以及與個人退休賬戶相關的金融計劃,都是調查中散戶投資者面臨的最大威脅。